Cómo llevar una buena gestión del riesgo LAFT
Qué es la gestión de riesgos LAFT
El sistema de Gestión de Riesgos LAFT es un sistema compuesto por políticas y procedimientos diseñados para identificar, prevenir y controlar de manera efectiva los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Su estructura tiene como objetivo principal prevenir que los servicios y/o productos de una empresa sean utilizados para fines ilegales.
Por qué es importante el sistema de gestión de riesgos LAFT
Es importante que toda organización que esté expuesta a los delitos mencionados anteriormente implemente el Sistema de Gestión de Riesgos LAFT. Este sistema se basa en una serie de estrategias y medidas preventivas, que incluyen la identificación y verificación de los clientes, el monitoreo de transacciones, la capacitación del personal y la cooperación con las autoridades. Igualmente, el sistema se adapta y evoluciona para estar al día con las tendencias.
Elementos del sistema de gestión de riesgos LAFT
- Identificación: consiste en conocer al cliente, lo que implica verificar su identidad y entender la naturaleza de sus actividades comerciales.
- Monitoreo: se debe hacer un seguimiento de las transacciones para detectar actividades sospechosas o inusuales que podrían indicar lavado de activos o financiación del terrorismo.
- Reporte de operaciones: en caso de detectar alguna actividad sospechosa, la organización tiene la responsabilidad de informar a las autoridades competentes.
- Capacitación del personal: los miembros de la compañía deben recibir capacitación regularmente sobre cómo identificar y proceder en situaciones que puedan indicar riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
- Auditorías: el sistema de gestión de riesgos LAFT debe ser revisado constantemente para garantizar su eficiencia.
- Cumplimiento: las empresas deben cumplir con las leyes y regulaciones que las autoridades proponen con el fin de prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Cómo Informa Colombia te ayuda a identificar riesgos LAFT
En INFORMA suministramos las soluciones de información empresarial más completas del mercado que te permitirán conocer mejor a tus contrapartes e identificar señales de alerta reales para fortalecer tu labor como profesional de cumplimiento. Con nuestra información podrás:
- Reconocer contrapartes con posibles riesgos, válida si un tercero de tu entorno empresarial es administrador de varias compañías, las que además se encuentran en alto riesgo, endeudadas o canceladas.
- Comparar el comportamiento de una empresa con respecto al promedio de cada indicador financiero del mismo sector, con actividades económicas similares.
- Identificar cambios empresariales en la estructura de la propiedad, dirección, actividad económica, estado, cuentas financieras, entre otros datos de tus contrapartes.
- Rastrear vínculos empresariales de personas jurídicas o naturales, es decir, las relaciones de una empresa o empresario. Fortalece el proceso de debida diligencia, logrando reconocer posibles beneficiarios finales.
- Evaluar riesgos, utiliza la calificación empresarial para evaluar el riesgo asociado con tus contrapartes. Esto te permitirá asignarles niveles de riesgo y establecer medidas ante posibles señales de alerta.
- Consultar más de 300 listas restrictivas incluyendo PEPs, noticias, incidentes judiciales y datos de Procuraduría, con opción de monitoreo.
