Cómo funciona la UIAF en Colombia
¿Qué es la UIAF?
El delito del Lavado de Activos ha desencadenado en Colombia y en el mundo múltiples acciones, tanto a nivel legislativo como operativo, por ende, para mitigar y controlar esto, el gobierno con los años se ha visto en la obligación de crear distintos entes, organismos o procesos para regular todo lo relacionado a estas actividades ilegales.
Allí es donde nace la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero), la encargada de analizar los reportes ROS y de extraer data precisa relacionada con el Lavado de Activos para monitorearla y centralizarla.
Todo esto con el fin de luchar contra el crimen financiero, proporcionando esta información a las autoridades competentes para que tomen medidas preventivas y de investigación, de ser el caso.
¿Cuál es el fin de la UIAF y cómo opera en Colombia?
La UIAF no solo funciona en Colombia, por ley todos los países deben tener una. Si bien, puede que operen de manera diferente, su fin es el mismo.
Para que se ejecute efectivamente, es necesario que:
- Las entidades que están obligadas a reportar transacciones sospechosas cumplan y den información verídica que incluya reportes sobre movimientos bancarios que no coincidan con el perfil de la persona.
- La UIAF trabaja de la mano con un software especializado y tecnología avanzada para inspeccionar a fondo los reportes que llegan, así se cercioran de que todo esté impecable y no haya el más mínimo error o incongruencia
- Una vez se tenga la información corroborada y lista, se elaboran informes para luego ser compartidos a las autoridades y entes de seguridad quienes gracias a esto pueden tener pleno conocimiento en cómo idear nuevas estrategias para seguir con la lucha frente al Lavado de Activos.
¿Qué es SIREL y cómo se relaciona con UIAF?
El SIREL es el sistema de Reportes en Línea, a través de este las personas o grupos que deben reportar como los bancos, los servicios judiciales, los servicios contables, las inmobiliarias y muchos más.
Sí deseas conocer más acerca de quienes están obligados a reportar la UIAF, puedes ver la lista aquí: Guía de normatividad ALA/CFT
El impacto y los resultados que tiene la implementación de la UIAF
“La amplia experiencia adquirida por las lecciones aprendidas en el contexto nacional, ha derivado en mejoras continuas, en estrategias novedosas y en resultados eficientes apoyados también por el concurso de todas las autoridades que hacen parte del sistema antilavado de activos en Colombia.”
Informe de Gestión 2022- 2023.
De acuerdo a este informe se difundieron alrededor de 243 reportes, lo que se estimó en $50.9 billones de pesos colombianos:
- ✓ 97 Corrupción.
- ✓ 34 Lavado de Activos.
- ✓ 25 Enriquecimiento ilícito.
- ✓ 21 Financiamiento del terrorismo.
- ✓ 18 Comercio exterior o contrabando.
- ✓ 15 Contrainteligencia.
- ✓ 33 Otros.
La UIAF también ha sido reconocida internacionalmente por su efectividad y ha recibido apoyo y capacitación de organizaciones globales dedicadas a la lucha contra el lavado de activos.
¿Futuro alentador?
A pesar de todos los esfuerzos que se hacen a diario, la UIAF enfrenta “nuevas criminalidades” como las criptomonedas, tecnologías financieras sofisticadas, o la globalización de economías que generan oportunidades para que los delincuentes hagan de las suyas.
Pero así suceda esto la UIAF y el gobierno idean constantemente nuevas estrategias con ayuda de la tecnología u otras herramientas que ayuden a fortalecer esta lucha.
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