¿Qué son las listas LA/FT?
Las listas LA/FT, que se dividen en listas restrictivas y vinculantes, son bases de datos internacionales donde registran personas, empresas, u organizaciones que están involucradas, o están siendo investigadas, por actividades sospechosas como lavado de activos, y por lo tanto asociarse con ellas representa un riesgo latente.
Si eres Oficial de Cumplimiento, o simplemente quieres proteger la reputación de tu empresa, vas a necesitar toda la ayuda posible: cada herramienta tecnológica a tu alcance, como softwares de monitoreo, y cada fuente de información asociada al riesgo, como las listas LA/FT. Además, en el proceso de Debida Diligencia, es fundamental incorporar la buena práctica de verificación de listas restrictivas y vinculantes.
Listas vinculantes
Las listas vinculantes son de obligatorio cumplimiento para las organizaciones que deben implementar un Sistema de Gestión y Prevención del Riesgo LA/FT, como el SAGRILAFT o el SARLAFT en Colombia.
Hace algunos años, la única lista vinculante para Colombia era la lista de sanciones de Al Qaida, expedida por el Consejo de Seguridad de la ONU.
El 17 de enero de 2020, el Consejo de Seguridad Nacional decidió convertir en vinculantes las listas de organizaciones e individuos terroristas tanto de la ONU, como de la Unión Europea y de Estados Unidos.
Listas vinculantes para Colombia
- Designación de Terroristas de las Naciones Unidas.
- Designación de Organizaciones Terroristas Unión Europea.
- Lista de Personas designadas como Terroristas de la Unión Europea.
- Lista de Organizaciones Terroristas por los Estados Unidos.
- Lista de Personas designadas como Terroristas por los Estados Unidos.
Listas restrictivas
Estas listas, si bien no son de obligatorio cumplimiento, no está de más su consulta para una buena práctica de Debida Diligencia por parte de los Oficiales de Cumplimiento.
La lista más famosa de este tipo es la lista Clinton, que es casi de observación obligatoria, por la cantidad de información contenida en ella.
Otro tipo de listas restrictivas son las llamadas “listas permitidas”, puesto que la Sala Constitucional ha realizado diversos pronunciamientos al respecto de ellas, como lo son las listas de la OFAC, por lo que consultarlas nunca está de más.
Los pronunciamientos de la Corte Constitucional al respecto de estas listas fueron breves y precisos: la vinculación con reseñados en estas listas puede traer consecuencias negativas al sistema financiero colombiano.
Evita el riesgo consultando listas restrictivas
Consultar las listas debería ser parte de las buenas prácticas de tu Sistema de Gestión del Riesgo, porque además, estas son constantemente actualizadas.
Conocer a tus contrapartes antes de tener tratos con ellos te protegerá del riesgo reputacional, pues asociarte con reseñados en las listas podría causar una mala imagen en tu compañía.
También podría acarrear riesgo legal, en forma de multas o sanciones por incumplimiento de disposiciones normativas, e incluso riesgo de contagio, en el cual la empresa se ve afectada por las acciones de un tercero aliado, o relacionado con influencia en la entidad.
Verse involucrado en temas de lavado de dinero, o de financiamiento del terrorismo es un tema serio. Por esto las listas restrictivas serán un aliado poderoso en tu Gestión del Riesgo LAFT.
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