Descubre cómo llevar una buena gestión del riesgo LAFT

Si algo está claro, es que para una correcta identificación de los riesgos asociados a LAFT, es necesario llevar a cabo la implementación del Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, SARLAFT.

Por eso, hoy queremos mostrarte algunos factores que te impedirían identificar este tipo de riesgos, así que presta mucha atención, para que puedas llevar a cabo una buena gestión de riesgos.

1. La primera y tal vez la más común de todas, es pensar que eres diferente y que no te pasa a ti.
2. Se cree que lo ‘raro’ nunca ocurre.
3. Se tiene el síndrome de ‘Superman’, el cual consta de signos como el orgullo, la prepotencia, la soberbia y la arrogancia, mezclados con sentimientos de invencibilidad e invulnerabilidad. Factores que impiden pensar siquiera en la presencia del riesgo.
4. No se emplean herramientas para la gestión de riesgos.

Si te identificaste con alguno de estos factores, ahora ya conoces las posibles razones por las que no has podido identificar riesgos asociados a LAFT en tu empresa.

Por lo tanto, es de vital importancia que, ahora que ya eres consciente de estos errores, tomes acción inmediata frente a ellos y así sean más eficientes los procesos que llevas a cabo frente al SARLAFT.

Entonces, ¿qué se debe tener en cuenta para efectuar una buena gestión del riesgo? A continuación te mostramos las cuatro etapas del SARLAFT.

1. Identificación.
   Como puedes ver, es la primera en la lista y por ende, es crucial dentro del proceso, porque de allí se desprende el resto. Se trata de reconocer los riesgos que se podrían presentar o manifestar de cualquier manera.
2. Medición.
   Aquí se verifica y se mide la probabilidad de que el riesgo se manifieste y los impactos que este podría causar en la organización.
3. Control.
   El plan que se ponga en marcha debe brindar la posibilidad de controlar los riesgos identificados y clasificados.
4. Monitoreo del riesgo.
   En este punto debe haber claridad respecto a la revisión y el seguimiento que se le hará al plan que se está ejecutando, para identificar los riesgos que se puedan presentar y estar alerta de situaciones que puedan ser sospechosas.

Ahora que ya sabes lo que debes hacer y lo que no respecto a los riesgos asociados a LAFT, es crucial que cuentes con un buen aliado en la gestión de riesgos.

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